Як проходить легалізація азартних ігор в Україні

Детальніше
Кількість виданих ліцензій:
40
Сума надходжень до бюджету:
1700 млн
грн

Монети-шахраї. Які криптовалюти найчастіше використовують для злочинів і чи це правда

24 січня, 19:44
Криптовалюта та злочини (Фото:acfcs.org)

Криптовалюта та злочини (Фото:acfcs.org)

Один із найпоширеніших аргументів противників криптовалюти — використання цифрових активів злочинцями. Але чи це так насправді?

Криптовалюта існує у світі вже понад 10 років. Станом на сьогодні ринкова капіталізація ринку цифрових активів становить майже $2,4 трлн, всього є понад 16 тис. різних монет, що торгуються на 447 біржах у різних країнах.

Відео дня

Це значні цифри, як для нового фінансового інструменту, але, як і раніше, далеко не найпомітніша частина пирога світової економіки.

Попри це, питання регулювання криптовалюти залишається проблемним для багатьох держав. Противники цифрових активів вважають, що анонімність та децентралізованість, яку забезпечує технологія блокчейн, дозволяє використовувати криптовалюту у злочинних цілях.

Розбираємось, чи це так насправді, і які криптовалюти вважаються найбільш популярними серед злочинців.

Фактчек

У травні 2021 року видання Coinbase опублікувало список найпоширеніших стереотипів та міфів про криптовалюти, а також факти, які нівелюють їх.

Серед розповсюджувачів цих стереотипів була міністр фінансів США Джанет Йеллен, яка говорила, що криптовалюти використовуються для відмивання доходів онлайн-торгівців наркотиками, а також є інструментом фінансування тероризму.

Насправді, за даними на кінець 2020 року, незаконна активність у криптоспільноті становить менше ніж один відсоток від усіх транзакцій. А в період з 2017-го по 2020-й більшість економічних злочинів були скоєні за допомогою традиційних фінансових інструментів.

Найпопулярніша злочинна активність у світі криптовалюти — ніяк не відмивання грошей, торгівля людьми або фінансування тероризму, а банальна крадіжка цієї ж криптовалюти у інших користувачів.

Підробляючи дані легальних сайтів та збираючи персональну інформацію користувачів, шахраї просто переводять чужі цифрові активи на свої гаманці. Доволі часто цим займаються тінейджери.

Ще один популярний міф говорить про те, що з використанням криптовалюти відбувається більше злочинів, ніж з готівкою. Проте, за даними ООН, щороку шахраї лише відмивають незаконні кошти на суму $1,6 трлн. Що становить 66% від ринкової капіталізації всіх криптовалют.

Але ж криптовалюту не можна відстежити?

Через децентралізацію та анонімність, яку гарантує технологія блокчейн, деякі користувачі також можуть вважати, що їхні транзакції у криптовалюті ніхто не зможе відстежити.

Але це не так, і крипто-злочини розслідуються міжнародними службами безпеки так само, як і будь-які інші економічні злочини.

Наприклад, нещодавно ФБР розслідувало справу про крадіжку 3800 біткоїнів, які належали дочірньому підприємству Sony. Цифрові активи на еквівалентну суму $180 млн нібито викрав співробітник компанії у травні 2021-го.

Винним визнали співробітника Sony Life Insurance Company Ltd Рея Ісії. Використовуючи фінансові рахунки компанії, Ісії перевів $154 млн на свій рахунок у каліфорнійському банку. Після цього він конвертував гроші в біткоїни.

Окрім правоохоронців США у розслідуванні взяли участь Національне поліцейське агентство Японії, Управління столичної поліції Токіо, Управління прокуратури Японії зі злочинів, а також представники Sony та Citibank.

«Не можна покладатися на криптовалюту, щоби приховати від правоохоронних органів свої незаконно отримані доходи. США активно координують свої дії з міжнародними партнерами для запобігання злочинам та поверненню вкрадених коштів», — заявив виконувач обов’язків прокурора США Ренді Гроссман.

Анонімні монети

Велику роль у використанні криптовалюти злочинцями також грає рівень анонімності її блокчейна.

Довгий час «королем» анонімності серед усіх криптовалют вважають токен Monero (XMR), заснований на протоколі CryptoNote. Творці проекту спочатку говорили про підвищену конфіденційність транзакцій за рахунок використання кільцевих підписів та прихованих адрес.

Станом на сьогодні Monero стоїть на 44 місці у списку криптовалют за обсягом ринкової капіталізації, а курс цієї монети становить $211.

Слідом за Monero йде Zcash — колись успішна криптовалюта, яка останні кілька років значно подешевшала. Протокол Zerocash, на основі якого розроблена ця криптовалюта, є більш конфіденційною альтернативою біткоїну.

У 2017-му Едвард Сноуден говорив, що Zcash (ZEC) може скласти конкуренцію біткоїну, а Європол офіційно висловив стурбованість через розповсюдження цієї монети.

Серед інших «анонімних» монет експерти також виділяють Dash (DASH), Horizen (ZEN), Verge (XVG) та Beam (BEAM). Але всі вони розташовані далеко внизу списку найпопулярніших криптовалют.

Показати ще новини
Радіо НВ
X