Что означает атака властей США на Binance: пора ли украинцам выводить средства?

В настоящее время криптовалютный мир является свидетелем одной из самых значительных юридических битв за всю свою относительно короткую историю.

5 июня 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила крупнейшей в мире криптовалютной бирже Binance и ее основателю Чанпенгу Чжао обвинения в 13 преступлениях. Об этом сообщает Reuters.

Обвинения касаются предполагаемой «продуманной схемы уклонения от исполнения федеральных законов США о ценных бумагах».

США vs Binance — предыстория

Давайте называть вещи своими именами. Binance, криптовалютная биржа, основанная Чанпенгом Чжао в 2017 году, остается довольно таинственной организацией.

Поскольку ее холдинговая компания базируется на Каймановых островах, а главная биржа Binance.com имеет нераскрытое местонахождение, Binance удалось сохранить уровень «нормативной двусмысленности».

В сочетании с тем фактом, что Binance публично заявила о том, что ограничивает американских клиентов от торговли на платформе, это создало ауру международной отстраненности от юрисдикции США.

Однако американские власти в лице SEC утверждают, что на самом деле все было не так.

В чем суть обвинений SEC?

В жалобе SEC утверждается, что Binance и Чжао управляли незарегистрированной биржей ценных бумаг, не ограничивали американских клиентов и тайно контролировали активы клиентов.

Этот контроль якобы включал в себя объединение и перенаправление средств клиентов. В частности, SEC утверждает, что миллиарды долларов из средств клиентов Binance были переведены в подконтрольную Чжао фирму Merit Peak, в нарушение американских правил, требующих, чтобы деньги клиентов хранились отдельно от денег самой компании.

Позже эти средства были переведены неустановленной компании в связи с покупкой на Binance привязанного к доллару крипто-токена BUSD.

Это стейблкоин, созданный самой Binance в сотрудничестве с американской компанией Paxos.

Кроме того, SEC утверждает, что средства клиентов были перенаправлены в швейцарскую торговую фирму Sigma Chain, также контролируемую Чжао.

Sigma Chain и Merit Peak якобы использовались для перевода десятков миллиардов долларов с участием Binance, Binance.US и других связанных с ними организаций. Интригует тот факт, что по меньшей мере $145 млн были переведены с Binance.US на счет Sigma Chain, с которого $11 млн были потрачены на покупку яхты.

SEC также подняла вопросы о взаимоотношениях между Binance и Binance.US, платформой, запущенной в партнерстве с американской компанией BAM Trading в 2019 году.

Хотя Binance.US уже давно заявляет о своей операционной независимости, SEC утверждает, что Чжао руководил ее деятельностью. Более того, Чжао, как утверждается, дал указание Binance.US включить Sigma Chain и Merit Peak в качестве маркет-мейкеров на платформе — фирмы, которыми управляли сотрудники Binance.

Какими могут быть последствия для Binance?

Дело SEC против Binance рассматривается как часть более широких усилий США по контролю над криптовалютным сектором.

Судебная тяжба уже оказала значительное влияние на рынок, цена биткоина и других криптовалют существенно снизилась. За исходом этого дела, несомненно, будут внимательно следить, поскольку он может определить будущие нормативные акты и повлиять на динамику рынка.

Если обвинения SEC подтвердятся, последствия для Binance могут быть серьезными, включая крупные штрафы, операционные ограничения или даже принудительное закрытие.

Однако Binance заявила о своем намерении «решительно защищать нашу платформу» и утверждает, что, поскольку она не является американской биржей, действия SEC ограничены.

Обе стороны собрали опытные юридические команды, включая бывших сотрудников SEC, представляющих Binance, и генерального директора Binance.

Исход этого дела не только будет иметь непосредственные последствия для Binance и ее клиентов, но и послужит четким сигналом для других криптовалютных бирж и связанных с ними предприятий.

Этот иск подчеркивает растущее внимание регулирующих органов к криптовалютной деятельности и потенциальную юридическую ответственность, с которой могут столкнуться компании, если они не будут соблюдать существующие законы и правила.

В заключение следует отметить, что дело SEC против Binance — это судебная битва с высокими ставками, которая может иметь глубокие последствия для будущего криптовалютной индустрии. Это явный признак того, что регулирующие органы уделяют пристальное внимание этой сфере и готовы принимать меры против компаний, которые не соблюдают законы о ценных бумагах. Индустрия, инвесторы и регулирующие органы по всему миру будут внимательно следить за развитием дела.

Пора ли украинцам выводить средства с Binance?

Для многих украинцев именно Binance стала окном в мир криптовалют. Многие даже не используют другие кошельки и приложения, вся их криптовалютная жизнь сосредоточена в одном приложении Binance.

Крах Binance означал бы серьезный удар по ним.

Однако, для паники пока нет оснований.

Даже если разбирательства между SEC и Binance пойдут по самому плохому сценарию, и криптобиржу ждут серьезные проблемы в законодательном поле США, украинцев это вряд ли затронет. По крайней мере, поначалу.

Binance является глобальной компанией, и даже ее полный запрет в США не приведет к моментальному прекращению ее деятельности в мировом масштабе.

Но на всякий случай, следует предусмотреть некоторые сценарии.

Для того, чтобы обезопасить себя от возможных потрясений лучше заранее продумать пути отхода. Скорее всего первой проблемой может стать блокировка вывода фиатных средств (т.е. быстрый обмен криптовалюты на украинскую гривню и вывод ее на карты украинских банков). Позаботьтесь о том, чтобы иметь под рукой кошельки, на которые вы сможете вывести криптовалюту. Вероятность того, что криптобиржа рухнет сразу таким образом, чтобы заблокировался даже вывод крипты, весьма мала.

Впрочем, опытные инвесторы никогда не держат солидные суммы на криптобиржах. Для этого существуют «холодные» криптокошельки.

Так что ответ на вопрос, вынесенный в заголовок этой статьи пока будет весьма сдержанным. Если вы заранее озаботились сохранностью своих средств, то схватка между SEC и Binance станет увлекательным зрелищем, которое ничуть не угрожает вашему благосостоянию.